Centro de fraude
Recursos e informações sobre fraudes relacionadas com as suas contas Ebury e mais.
Recursos e informações sobre fraudes relacionadas com as suas contas Ebury e mais.
O que fazer se achar que é vítima de fraude
Denunciar
Se achar que foi vítima de fraude, envie um e-mail à nossa Equipa de Fraude e denuncie o caso às autoridades locais e/ou ao organismo local responsável pela denúncia de fraudes.
Verificar
A Ebury nunca lhe pedirá informações de identificação pessoal nem que confirme ou negue pagamentos por SMS. Se não tiver a certeza de que está a falar com um representante da Ebury, contacte a Equipa de Fraude da Ebury ou o seu gestor de relacionamento habitual.
Obter apoio
Também pode contactar diretamente o suporte da Ebury através do chat em direto na aplicação web ou móvel da Ebury. Saiba mais sobre o que fazer se for vítima de fraude.
Em caso de dúvida, pergunte
Se algo lhe parecer estranho – um pedido de pagamento inesperado, um e-mail suspeito ou um fornecedor a agir de forma atípica –, pare e verifique antes de agir. Uma chamada telefónica de dois minutos já evitou a muitas empresas perdas de seis ou sete dígitos.
Se detetar atividade suspeita num pagamento da Ebury, ou se quiser apenas confirmar ou verificar algo, contacte-nos através de fraud@ebury.com.
Como manter o seu dinheiro seguro e protegido
As táticas de fraude têm evoluído rapidamente nos últimos anos. As vozes geradas por IA, os executivos criados por deepfake e as fraudes com faturas cada vez mais convincentes são agora ameaças comuns.
Na Ebury, queremos que os nossos clientes se mantenham um passo à frente. Eis as tendências que estamos a observar em 2026, bem como medidas práticas para detetar, prevenir e recuperar dos ataques mais comuns.
As táticas de fraude têm evoluído rapidamente nos últimos anos. As vozes geradas por IA, os executivos criados por deepfake e as fraudes com faturas cada vez mais convincentes são agora ameaças comuns.
Na Ebury, queremos que os nossos clientes se mantenham um passo à frente. Eis as tendências que estamos a observar em 2026, bem como medidas práticas para detetar, prevenir e recuperar dos ataques mais comuns.
Golpes relacionados com criptomoedas: continuam em alta, agora com recurso à IA
A fraude de investimento continua a ser uma das táticas mais lucrativas para os criminosos, e as criptomoedas continuam a ser o meio preferido. O que mudou foi o nível de sofisticação: os burlões utilizam agora recomendações de celebridades geradas por IA, testemunhos em vídeo deepfake e "plataformas de trading" falsas que imitam plataformas reais ao pormenor.
As variantes mais comuns incluem:
A fraude de investimento continua a ser uma das táticas mais lucrativas para os criminosos, e as criptomoedas continuam a ser o meio preferido. O que mudou foi o nível de sofisticação: os burlões utilizam agora recomendações de celebridades geradas por IA, testemunhos em vídeo deepfake e "plataformas de trading" falsas que imitam plataformas reais ao pormenor.
As variantes mais comuns incluem:
Relações românticas prolongadas ou conversas do tipo "número errado" que, aos poucos, conduzem as vítimas para uma plataforma de investimento falsa.
Os promotores lançam um token, fazem subir o preço, depois retiram a liquidez e desaparecem.
Prometem rendimentos irrealistas; os levantamentos são bloqueados assim que fizer o depósito.
O burlão pede-lhe que instale "software de suporte" (AnyDesk, TeamViewer) para "ajudar" a configurar uma carteira.
Sinais de alerta a ter em conta:
Um investimento legítimo em criptomoedas deixa sempre a carteira sob o seu controlo exclusivo. Se houver mais alguém capaz de transferir fundos, afaste-se.
Um investimento legítimo em criptomoedas deixa sempre a carteira sob o seu controlo exclusivo. Se houver mais alguém capaz de transferir fundos, afaste-se.
Fraudes baseadas em IA: deepfakes, clones de voz e fraude de CEO
Esta é a categoria com crescimento mais rápido que temos observado ultimamente. A IA generativa tornou a usurpação de identidade barata e escalável.
O que ter em atenção:
Esta é a categoria com crescimento mais rápido que temos observado ultimamente. A IA generativa tornou a usurpação de identidade barata e escalável.
O que ter em atenção:
Basta uma amostra de áudio de 10 segundos para clonar uma voz conhecida. Espere chamadas do "seu diretor financeiro", do "seu filho" ou do "seu banco".
Já houve casos de criminosos que se fizeram passar por executivos em chamadas em direto no Zoom/Teams para autorizar transferências bancárias
Gramática impecável, tom perfeitamente ajustado e referências frequentes a projetos internos reais obtidos no LinkedIn ou a dados divulgados indevidamente.
Proteja-se com estas medidas:
Embora as fraudes baseadas em IA estejam a tornar-se cada vez mais sofisticadas, basta um pouco mais de cautela e uma verificação rápida para se manter um passo à frente e proteger as suas informações.
Embora as fraudes baseadas em IA estejam a tornar-se cada vez mais sofisticadas, basta um pouco mais de cautela e uma verificação rápida para se manter um passo à frente e proteger as suas informações.
Redirecionamento de faturas e compromisso de e-mail empresarial (Business Email Compromise – BEC)
O BEC é atualmente a categoria de fraude que causa maiores prejuízos financeiros às empresas em todo o mundo. O ataque começa normalmente com uma caixa de e-mail comprometida algures na cadeia de fornecedores, muitas vezes semanas antes de a fraude ser desencadeada.
O padrão típico é o seguinte:
O BEC é atualmente a categoria de fraude que causa maiores prejuízos financeiros às empresas em todo o mundo. O ataque começa normalmente com uma caixa de e-mail comprometida algures na cadeia de fornecedores, muitas vezes semanas antes de a fraude ser desencadeada.
O padrão típico é o seguinte:
O atacante monitoriza discretamente uma troca de e-mails real entre si e um fornecedor.
No momento da faturação, falsifica ou sequestra a conversa e envia "dados bancários atualizados"
O pagamento é creditado na conta do criminoso; o verdadeiro fornecedor reclama semanas mais tarde.
Como o impedir:
É importante nunca clicar em links nem descarregar anexos de remetentes desconhecidos.
É importante nunca clicar em links nem descarregar anexos de remetentes desconhecidos.
Fraudes com mercadorias que nunca chegam
Falsos fornecedores B2B, muitas vezes com websites bem elaborados que desaparecem semanas depois, recebem pagamentos internacionais por produtos eletrónicos, maquinaria ou matérias-primas e, em seguida, desaparecem sem deixar rasto.
Se tiver sido vítima de fraude através de um pagamento da Ebury, contacte-nos imediatamente através do e-mail fraud@ebury.com e comunique o caso à autoridade competente em matéria de fraude na sua região (Action Fraud no Reino Unido, o CERT do seu país ou a polícia noutros países).
Falsos fornecedores B2B, muitas vezes com websites bem elaborados que desaparecem semanas depois, recebem pagamentos internacionais por produtos eletrónicos, maquinaria ou matérias-primas e, em seguida, desaparecem sem deixar rasto.
Se tiver sido vítima de fraude através de um pagamento da Ebury, contacte-nos imediatamente através do e-mail fraud@ebury.com e comunique o caso à autoridade competente em matéria de fraude na sua região (Action Fraud no Reino Unido, o CERT do seu país ou a polícia noutros países).
Verificações rápidas antes de pagar a um novo fornecedor:
Há quanto tempo existe o domínio? (Uma pesquisa no WHOIS demora 10 segundos.)
As avaliações são genuínas ou foram todas publicadas na mesma semana?
A conta bancária está sediada no mesmo país que o fornecedor?
O preço está significativamente abaixo do mercado?
A empresa está realmente registada onde alega estar?
Como detetar fraude de APP, novos fornecedores:
Pesquise o nome do fornecedor + burla/fraude/avaliações.
Procure avaliações independentes, e não apenas testemunhos publicados no website do fornecedor.
Pergunte-se: será que esta oferta é demasiado boa para ser verdade?
Confirme se o país da conta bancária corresponde ao país do fornecedor.
Como detetar fraude de APP, fornecedores atuais:
VVerifique o endereço de e-mail exato do remetente – os e-mails falsificados diferem frequentemente por apenas um caráter.
Considere a urgência repentina ou alterações de última hora nos dados bancários como um sinal de alerta; ligue sempre para confirmar.
Questione alterações em contas bancárias de diferentes países.
Procure pequenas alterações nas faturas, por exemplo na formatação, nos logótipos ou no texto.
Lista de verificação de recuperação, caso suspeite de comprometimento
Se suspeitar que uma conta foi comprometida, altere imediatamente a sua palavra-passe e a de qualquer outra conta que use a mesma palavra-passe. Em seguida, comunique o incidente internamente e para fraud@ebury.com.
Revogue sessões ativas e aplicações ligadas
Remova regras de reencaminhamento, filtros e pseudónimos suspeitos
Verifique os itens enviados para detetar mensagens fraudulentas
Redefina as perguntas de segurança e as opções de recuperação
Ative ou reative a autenticação multifatorial (MFA) no e-mail e na sua conta EBO
Ferramentas de fraude e segurança
Explore temas sobre fraude e segurança no nosso Centro de Ajuda
Explore temas sobre fraude e segurança no nosso Centro de Ajuda
Tipos de fraude, cenários possíveis, sinais de alerta e o que fazer se achar que foi vítima de fraude.
Mesmo com filtros de spam eficazes, os cibercriminosos adaptam-se constantemente para contornar os controlos de segurança. Manter-se alerta e agir de forma proativa é a sua melhor defesa.
Se o seu e-mail for comprometido, é fundamental agir rapidamente. Leia o nosso guia para recuperar o controlo em segurança e proteger os seus dados.
A confirmação do beneficiário (Confirmation of Payee – CoP) é um serviço britânico de verificação de nomes concebido para garantir que o seu dinheiro vai para o destino certo.
A verificação do beneficiário (Verification of Payee – VoP) é um serviço de verificação de nomes da UE/EEE concebido para garantir que o seu dinheiro chega ao destino certo.
A autenticação multifator (MFA) reforça a segurança da sua conta com uma camada adicional de proteção, reduzindo o risco de acesso não autorizado, roubo de identidade e fugas de dados.
Informações e recursos adicionais
Saiba mais sobre como identificar fraudes, as táticas de burla atuais e como proteger o seu dinheiro e a sua identidade.
Saiba mais sobre como identificar fraudes, as táticas de burla atuais e como proteger o seu dinheiro e a sua identidade.
As fraudes contra consumidores costumam ser frequentes. No entanto, as perdas com fraudes para as empresas são muitas vezes significativamente maiores, uma vez que os burlões sabem que as empresas são alvos mais rentáveis.
O objetivo dos ataques de phishing é fazer com que o utilizador forneça acidentalmente informações sensíveis, dê acesso a uma rede ou descarregue malware.
A Internet é uma parte enorme da nossa vida e dependemos dela por múltiplas razões no nosso dia-a-dia. No entanto, é importante estar consciente das boas práticas ao navegar na Internet para proteger a sua informação e garantir a segurança.