Centrul antifraudă
Resurse și informații despre fraudă pentru conturile dumneavoastră Ebury și nu numai.
Resurse și informații despre fraudă pentru conturile dumneavoastră Ebury și nu numai.
Ce trebuie să faceți dacă credeți că ați fost victima unei fraude
Raportați
Dacă credeți că ați fost victima unei fraude, trimiteți un e-mail echipei noastre antifraudă și raportați problema autorităților locale de aplicare a legii și/sau agenției locale antifraudă.
Verificați
Ebury nu vă va solicita niciodată informații care vă identifică în mod personal și nici nu vă va solicita prin SMS să confirmați sau să refuzați plăți. Când nu știți exact dacă vorbiți cu un reprezentant Ebury, contactați echipa antifraudă Ebury sau managerul dumneavoastră de relații cu clienții.
Cereți asistență
De asemenea, puteți contacta direct echipa de asistență Ebury prin chatul în timp real din aplicația web sau mobilă Ebury. Aflați mai multe despre ce trebuie să faceți dacă sunteți victima unei fraude.
Dacă aveți nelămuriri, întrebați
Dacă ceva nu pare în regulă - o solicitare de plată neașteptată, un e-mail ciudat, un furnizor care se comportă neobișnuit - opriți-vă și verificați înainte de a acționa. Printr-un apel telefonic simplu și scurt, multe companii au evitat pierderi de sute de mii și milioane.
Dacă observați o activitate suspectă legată de o plată efectuată prin Ebury sau dacă doriți pur și simplu să verificați ceva, contactați-ne la adresa fraud@ebury.com.
Cum să vă păstrați banii în siguranță
Tacticile de fraudă au evoluat rapid în ultimii ani. Vocile generate cu IA, directorii imitați cu deepfake și fraudele cu facturi din ce în ce mai convingătoare sunt acum pericole frecvente.
La Ebury, ne dorim ca clienții noștri trebuie să fie mereu cu un pas înainte. Iată tendințele pe care le observăm în 2026, precum și măsuri practice pentru a detecta, preveni și a vă reveni după cele mai frecvente atacuri.
Tacticile de fraudă au evoluat rapid în ultimii ani. Vocile generate cu IA, directorii imitați cu deepfake și fraudele cu facturi din ce în ce mai convingătoare sunt acum pericole frecvente.
La Ebury, ne dorim ca clienții noștri trebuie să fie mereu cu un pas înainte. Iată tendințele pe care le observăm în 2026, precum și măsuri practice pentru a detecta, preveni și a vă reveni după cele mai frecvente atacuri.
Escrocheriile cu criptomonede rămân în vogă, însă acum sunt susținute de IA
Fraudele legate de investiții rămân cele mai profitabile tactici pentru infractori, iar criptomonedele sunt în continuare instrumentul preferat. S-a schimbat însă strategia: escrocii folosesc acum recomandări ale unor vedete generate cu IA, mărturii video cu deepfake și „platforme de tranzacționare” false care reproduc bursele reale până la ultimul pixel.
Printre variantele frecvente se numără:
Fraudele legate de investiții rămân cele mai profitabile tactici pentru infractori, iar criptomonedele sunt în continuare instrumentul preferat. S-a schimbat însă strategia: escrocii folosesc acum recomandări ale unor vedete generate cu IA, mărturii video cu deepfake și „platforme de tranzacționare” false care reproduc bursele reale până la ultimul pixel.
Printre variantele frecvente se numără:
Relații romantice de lungă durată sau conversațiile de tip „număr greșit” care îndrumă treptat victimele către o platformă de investiții falsă.
Promotorii lansează un token, îi cresc artificial prețul, apoi retrag lichiditatea și dispar.
Promit randamente nerealiste, iar retragerile sunt blocate după ce depuneți fonduri.
Escrocul vă cere să instalați un „program de asistență” (AnyDesk, TeamViewer) pentru a vă „ajuta” să configurați un portofel.
Semne de alarmă care nu trebuie ignorate:
O investiție legitimă în criptomonede vă oferă întotdeauna control exclusiv asupra portofelului. Dacă altcineva poate muta fondurile în locul dvs., renunțați.
O investiție legitimă în criptomonede vă oferă întotdeauna control exclusiv asupra portofelului. Dacă altcineva poate muta fondurile în locul dvs., renunțați.
Escrocherii bazate pe IA: deepfake-uri, clone vocale și fraude cu imitarea directorilor
Aceasta este categoria cu cea mai rapidă creștere din ultima perioadă. Din cauza IA generativă, imitarea identității cuiva este ieftină și ușor de propagat.
Ce trebuie să aveți în vedere:
Aceasta este categoria cu cea mai rapidă creștere din ultima perioadă. Din cauza IA generativă, imitarea identității cuiva este ieftină și ușor de propagat.
Ce trebuie să aveți în vedere:
Un fragment audio de 10 secunde este suficient pentru a clona o voce familiară. Așteptați-vă la apeluri din partea „directorului dumneavoastră financiar”, „copilului dumneavoastră” sau „băncii dumneavoastră”.
Escrocii au furat identitatea unor directori în apeluri live pe Zoom/Teams pentru a autoriza transferuri bancare.
Gramatică impecabilă, ton perfect adaptat și trimiteri frecvente la proiecte interne reale, preluate de pe LinkedIn sau din date divulgate.
Iată cum vă protejați:
Deși escrocheriile cu IA sunt tot mai sofisticate, este suficientă puțină prudență și o verificare rapidă pentru a rămâne cu un pas înainte și a vă proteja informațiile.
Deși escrocheriile cu IA sunt tot mai sofisticate, este suficientă puțină prudență și o verificare rapidă pentru a rămâne cu un pas înainte și a vă proteja informațiile.
Redirecționarea facturilor și compromiterea e-mailurilor profesionale (BEC)
BEC este în prezent categoria de fraudă care provoacă cele mai mari pierderi financiare pentru companii din întreaga lume. Atacul începe, de obicei, cu o căsuță de e-mail compromisă undeva în lanțul furnizorilor - deseori cu câteva săptămâni înainte ca frauda să fie declanșată.
Schema obișnuită este următoarea:
BEC este în prezent categoria de fraudă care provoacă cele mai mari pierderi financiare pentru companii din întreaga lume. Atacul începe, de obicei, cu o căsuță de e-mail compromisă undeva în lanțul furnizorilor - deseori cu câteva săptămâni înainte ca frauda să fie declanșată.
Schema obișnuită este următoarea:
Atacatorul monitorizează discret un schimb real de e-mailuri dintre dumneavoastră și un furnizor.
În momentul emiterii facturii, acesta falsifică sau deturnează conversația și trimite „datele bancare actualizate”.
Plata ajunge în contul escrocului; furnizorul real întreabă de ce nu a primit banii abia după câteva săptămâni.
Cum preveniți problema:
Nu faceți niciodată clic pe link-uri și nu descărcați atașamente de la expeditori necunoscuți.
Nu faceți niciodată clic pe link-uri și nu descărcați atașamente de la expeditori necunoscuți.
Escrocherii cu produse care nu mai ajung
Furnizorii B2B falși, adesea găzduiți pe site-uri web elegante, dar dispar după câteva săptămâni – aceștia încasează plăți internaționale pentru produse electronice, echipamente sau bunuri de larg consum, apoi dispar fără urmă.
Dacă ați fost victima unei fraude cu plată Ebury, contactați-ne imediat la fraud@ebury.com și raportați incidentul autorității locale competente în materie de fraudă (Action Fraud în Regatul Unit, CERT-ul național sau poliției, în alte țări).
Furnizorii B2B falși, adesea găzduiți pe site-uri web elegante, dar dispar după câteva săptămâni – aceștia încasează plăți internaționale pentru produse electronice, echipamente sau bunuri de larg consum, apoi dispar fără urmă.
Dacă ați fost victima unei fraude cu plată Ebury, contactați-ne imediat la fraud@ebury.com și raportați incidentul autorității locale competente în materie de fraudă (Action Fraud în Regatul Unit, CERT-ul național sau poliției, în alte țări).
Verificări rapide înainte de a plăti un furnizor nou:
De cât timp există domeniul? O căutare WHOIS durează 10 secunde.
Recenziile sunt autentice sau au fost postate toate în aceeași săptămână?
Contul bancar se află în aceeași țară ca furnizorul?
Prețul este semnificativ sub nivelul pieței?
Compania este într-adevăr înregistrată acolo unde susține că este?
Cum să identificați frauda APP în cazul furnizorilor noi:
Căutați numele furnizorului + „escrocherie” / „fraudă” / „recenzie”.
Căutați recenzii independente, nu doar mărturii publicate pe propriul său site web.
Întrebați-vă: este această ofertă prea bună ca să fie adevărată?
Verificați dacă țara în care este înregistrat contul bancar corespunde țării furnizorului.
Cum să identificați frauda APP în cazul furnizorilor existenți:
Verificați adresa exactă de e-mail a expeditorului – adresele falsificate diferă adesea cu un singur caracter.
Tratați urgențele sau modificările de ultim minut ale datelor bancare ca pe un semnal de alarmă – sunați întotdeauna pentru a confirma.
Puneți sub semnul întrebării modificările conturilor bancare din diferite țări.
Verificați facturile pentru a depista eventualele modificări subtile ale formatării, logourilor sau formulărilor.
Lista de verificare pentru recuperarea conturilor compromise
Dacă bănuiți că un cont a fost compromis, schimbați-i imediat parola și lui, și a altui cont care îl folosește, apoi raportați incidentul persoanelor avizate din cadrul companiei, dar și la adresa fraud@ebury.com.
Revocați sesiunile active și aplicațiile conectate
Eliminați regulile de redirecționare, filtrele și aliasurile suspecte
Verificați mesajele trimise pentru a depista eventualele mesaje frauduloase
Resetați întrebările de securitate și opțiunile de recuperare
Activați/reactivați autentificarea multifactorială (MFA) pentru adresa de e-mail și contul EBO
Instrumente de securitate și de prevenire a fraudei
Explorați subiecte despre fraudă și securitate în Centrul nostru de asistență
Explorați subiecte despre fraudă și securitate în Centrul nostru de asistență
Tipuri de fraude, scenarii posibile, semnale de alarmă și ce trebuie să faceți dacă bănuiți că ați fost victima unei fraude.
Oricât de eficiente ar fi filtrele antispam, infractorii cibernetici se adaptează în permanență pentru a evita măsurile de securitate. Vigilența și atitudinea proactivă reprezintă cea mai bună apărare.
Dacă e-mailul v-a fost compromis, este esențial să acționați rapid. Citiți ghidul nostru pentru a prelua din nou controlul în condiții de siguranță și pentru a vă proteja datele.
Confirmation of Payee (CoP) este un serviciu din Regatul Unit de verificare a numelui beneficiarului, conceput pentru a se asigura că banii dumneavoastră ajung la destinația corectă.
Verification of Payee (VoP) este un serviciu din UE/SEE de verificare a numelui beneficiarului, conceput pentru a se asigura că banii dumneavoastră ajung la destinația corectă.
Autentificarea multifactorială (MFA) îmbunătățește securitatea contului dvs. printr-un nivel suplimentar de protecție, reducând riscul de acces neautorizat, furt de identitate și încălcări ale securității datelor.